Fundusze inwestycyjne, czyli fundusze wspólnego inwestowania, pozwalają nieprofesjonalnym inwestorom zarabiać na inwestycjach w akcje i obligacje. Jednocześnie kapitał początkowy jest potrzebny stosunkowo niewielki.
Instrukcje
Krok 1
Pierwszym krokiem w inwestowaniu pieniędzy powinien być wybór optymalnego funduszu inwestycyjnego. Konieczny jest wybór funduszu w oparciu o szereg kryteriów. Na początku musisz zdecydować o swojej strategii inwestycyjnej i poziomie ryzyka, które chcesz podjąć. Istnieje wiele różnych funduszy inwestycyjnych. Tak więc w zależności od papierów wartościowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego można wyróżnić fundusze obligacji, fundusze akcji, fundusze mieszane, fundusze indeksowe. Fundusze, które inwestują w akcje są uważane za bardziej zyskowne, ale ryzyko utraty w nich środków jest również wyższe niż w przypadku funduszy obligacyjnych.
Krok 2
Drugim kryterium powinien być próg wejścia do funduszu inwestycyjnego, czyli minimalna kwota inwestycji. W przypadku większości funduszy inwestycyjnych jest stosunkowo niewielki - średnio 5-10 tysięcy rubli. Początkowo możesz inwestować niewielkie kwoty w fundusze inwestycyjne - 50-100 tysięcy rubli.
Krok 3
Warto też przeanalizować sam fundusz. W szczególności dostępność licencji, czas działania na rynku, rentowność, wartość aktywów netto oraz miejsce funduszu w tym wskaźniku w stosunku do innych.
Krok 4
Zakup akcji jest przedmiotem długoterminowej inwestycji. Sensowne jest inwestowanie w fundusze inwestycyjne przez okres jednego roku. Optymalny okres to 3-5 lat, tyle trwa cykl gospodarczy.
Krok 5
Co do zasady akcje sprzedawane są bezpośrednio spółce zarządzającej, a także poprzez pośredników i agentów. Pełne informacje o punktach sprzedaży można znaleźć na stronie funduszu.
Krok 6
Aby kupić akcje, musisz skontaktować się z agentami funduszu inwestycyjnego i podpisać umowę. Wraz z umową otrzymasz dane dotyczące przelewu środków na zakup udziałów.
Krok 7
Gdy pieniądze wpłyną na rachunek bieżący funduszu inwestycyjnego, otrzymasz wyciąg z liczby jednostek oraz powiadomienie o otwarciu rachunku. W przyszłości, jeśli zajdzie taka potrzeba, będzie można powiększyć portfel inwestycyjny i dokupić dodatkowe akcje.
Krok 8
Zwrot z inwestycji w fundusze inwestycyjne stanowi różnica między ceną zakupu a ceną sprzedaży jednostek. Jeśli akcje zyskały na wartości, pozostaniesz na plusie, jeśli spadły, poniesiesz straty. W związku z tym, jeśli uważasz, że wartość akcji osiągnęła swoją maksymalną wartość, możesz je sprzedać. Warunki sprzedaży zależą od rodzaju funduszu. W funduszach otwartych można to zrobić w dowolnym momencie, w funduszach interwałowych – w terminie określonym w umowie (np. raz w roku).
