Większość pożyczek udzielanych przez banki podmiotom prawnym jest przeznaczona na spłatę określonych zobowiązań. Dlatego po transakcji, na którą otrzymaliśmy pożyczkę, konieczne jest rozliczenie się z celowego wydatkowania środków.
Czy to jest to konieczne
- - umowy (kontrakty);
- - przekazy pieniężne;
- - rachunki;
- - faktury;
- - listy przewozowe;
- - świadectwa odbioru;
- - czynności wykonywanej pracy;
- - bilanse itp.
Instrukcje
Krok 1
Przeznaczenie kredytów jest kontrolowane przez pracowników banku prowadzących kartotekę kredytową. Co do zasady, nawet w procesie rozpatrywania wniosku o kredyt, potencjalny kredytobiorca ma obowiązek wskazać kierunek wydatkowania środków kredytowych, czyli przedłożyć bankowi umowę lub umowę, na podstawie której będą dokonywane płatności. Dokonując spłaty, oficer kredytowy monitoruje zgodność danych zawartych w umowie i w poleceniu wypłaty, co jest pierwszym krokiem do sprawdzenia przeznaczenia kredytu.
Krok 2
Dalsze działania pożyczkobiorcy to przekazanie do banku dokumentów potwierdzających wykonanie przez drugą stronę zobowiązań wynikających z umowy: odbiór środków trwałych, odbiór towarów, wykonanie robót i usług oraz inne cele, na które pożyczka została udzielona.
Krok 3
W szczególności, jeśli otrzymałeś kredyt na zakup partii towarów, środków trwałych, surowców i dostaw, przygotuj kserokopie umów z dostawcami, faktury, faktury lub świadectwa odbioru, a także wydrukuj bilans konta z program księgowy, na którym kapitalizowano nabyte obiekty. Aby zgłosić środki kredytowe przeznaczone na opłacenie prac i usług, będziesz potrzebować umowy, faktury lub faktury od kontrahenta, a także zaświadczeń o odbiorze wykonanych prac.
Krok 4
Część pożyczek ma na celu uzupełnienie kapitału obrotowego. W takim przypadku z reguły dozwolone jest wydawanie pieniędzy na dowolne cele określone w statucie i zapewnienie działalności przedsiębiorstwa: wypłata wynagrodzeń, czynsz i opłaty za media, spłata długów do budżetu itp., Z wyjątkiem zwrot pożyczek i kredytów. Aby potwierdzić takie wydatki, przedłóż do banku listy płac i listy płac, polecenia zapłaty podatków i opłat, faktury za czynsz i media itp.
Krok 5
Z reguły kserokopie dokumentów dotyczących przeznaczenia środków kredytowych muszą być poświadczone. Oznacz wszystkie kartki odręcznie lub pieczątką z napisem „Kopia jest poprawna”, podpisz z szefem firmy i przyklej pieczęć. Jeżeli została zawarta umowa z bankiem o elektronicznym zarządzaniu dokumentami i stosowaniu podpisów cyfrowych, dokumenty należy przesłać w formie zeskanowanej.
