Od 30 czerwca 2016 r. Bank Centralny Federacji Rosyjskiej planuje zakończyć procedurę amnestii kapitałowej, podczas której przeprowadzono praktykę legalizacji środków należących do obywateli. Wkrótce wszystkie banki będą miały pełne prawo decydować o tym, czy przekazywać depozyty obywatelom, czy nie. Dlatego w drugiej połowie 2016 roku wszyscy klienci będą mieli trudności z dokonywaniem transakcji lokatami bankowymi. Dotyczy to osób fizycznych, prawnych i przedsiębiorców indywidualnych.
W 2016 roku zakończona zostanie wprowadzona przez Władimira Putina procedura amnestii kapitałowej, której celem jest wyjaśnienie wątpliwych dochodów.
W ubiegłym roku Bank Rosji przyznał instytucjom kredytowym prawo do kontroli i weryfikacji źródeł środków ich deponentów, ale od 2015 roku z tego prawa korzysta tylko Sbierbank Federacji Rosyjskiej.
Klienci nie będą mieli problemów z otwarciem depozytu w Sbierbanku, potrzebują tylko paszportu. Trudności zaczną się, jeśli deponent chce przeprowadzić operacje na swoim depozycie w wysokości 1,5 miliona rubli, w szczególności wypłacić lub przelać środki. W takim przypadku deponent będzie musiał złożyć dokumenty potwierdzające legalność swoich środków (świadectwa sprzedaży nieruchomości, zaświadczenie 2-NDFL, dokumenty z działu księgowości itp.). Co więcej, państwo nie ustanowiło jeszcze listy niektórych dokumentów potwierdzających źródła finansowania, co oznacza, że każdy bank ma prawo żądać różnych dokumentów według własnego uznania i decydować, czy zezwolić na operacje depozytowe, czy nie.
Do tej pory, wraz z wprowadzeniem takich innowacji w sektorze bankowym, napłynęły już skargi i niezadowolenie od deponentów.
Inne organizacje kredytowe, z wyjątkiem Sbierbanku, na przykład Alfa-Bank i VTB24, nie uciekają się jeszcze do kontroli i zbierania informacji o źródłach środków klientów i nie wymagają zaświadczeń o legalizacji dochodów przy dokonywaniu transakcji z depozytami.
Jeśli chodzi o kwotę, ustawa federalna nr 115 z 7 sierpnia 2001 r. ustanawia obowiązkową kontrolę transakcji w wysokości 600 tysięcy rubli lub więcej. lub jej równowartość w walucie obcej. Ponadto wszelkie kwoty podlegają kontroli w przypadku podejrzenia o wątpliwe źródło dochodu.
Ilya Yasinsky, zastępca szefa Departamentu Monitoringu Finansowego i Kontroli Walut Centralnego Banku Rosji, powiedział, że po wygaśnięciu amnestii kapitałowej banki będą musiały uzyskać potwierdzenie legalności pieniędzy i mienia swoich klientów. Dotyczy to zarówno nowych depozytów, jak i depozytów, które znajdowały się już na rachunkach bankowych przed zakończeniem amnestii.
