Ostatnio klienci Sberbanku wylewają masowe skargi dotyczące blokowania kart płatniczych w odniesieniu do ustawy federalnej nr 115. Aby móc ponownie korzystać ze swoich pieniędzy, musisz działać w określonej kolejności.
Ustawa federalna nr 115 nosi tytuł „O przeciwdziałaniu legalizacji (praniu) dochodów uzyskanych w wyniku przestępstwa oraz finansowaniu terroryzmu”. Zatem blokowanie kart płatniczych i kredytowych na podstawie tego prawa jest możliwe, jeśli bank podejrzewa, że dokonują płatności na rzecz organizacji terrorystycznych.
Jeśli posiadacz karty wysłał osobiste pieniądze na nielegalne potrzeby w ramach tego prawa, zablokowanie karty jest rzeczywiście uzasadnione. W tym przypadku nie ma prawie żadnych dowodów przeciwnych. Jednak bardzo często Sbierbank zabrania dostępu do płatności, niezależnie od tego, czy transakcje są legalne, czy nie. Może się to zdarzyć w następujących przypadkach:
- masowy zakup i sprzedaż kryptowaluty za pomocą karty bankowej;
- duże przelewy pieniędzy na wcześniej nieużywane konta;
- jednorazowy lub wielokrotny odbiór kwoty przekraczającej 600 000 rubli na karcie;
- otrzymanie lub zwrot pożyczek od osób fizycznych lub prawnych (z odpowiednią adnotacją podczas przenoszenia);
- otrzymywanie dochodów z rachunków indywidualnych przedsiębiorców lub osób prawnych;
- przelewy środków na konta i karty obywateli, którzy wcześniej naruszyli rosyjskie prawo lub znajdują się na liście podejrzanych o działalność terrorystyczną.
W takich sytuacjach należy jak najszybciej skontaktować się z najbliższym biurem Sbierbanku w Twoim mieście. Najlepiej poprosić o spotkanie twarzą w twarz z szefem urzędu, ponieważ zwykli kasjerzy nie mają uprawnień do zniesienia blokady podjętej w ramach środków legislacyjnych. Standardową propozycją kierownictwa będzie rozwiązanie umowy z bankiem i przekazanie do obsługi innej instytucji finansowej. Jednocześnie jednak środki zazwyczaj pozostają zamrożone na zablokowanych rachunkach.
Jeśli chcesz ponownie uzyskać dostęp do swoich środków i udowodnić, że blokada została dokonana przez pomyłkę, wypełnij wniosek skierowany do kierownika oddziału z prośbą o odblokowanie karty. Wskaż w nim datę i powód zablokowania. Opisz szczegółowo, do jakich celów karta została użyta, do kogo i na co zostały wykonane przelewy. Jeżeli rachunki zostały zamrożone z powodu częstego napływu kwot z niewiarygodnych źródeł, należy je wszystkie wymienić i dołączyć do wniosku dokumenty potwierdzające, na przykład zaświadczenia 2-NDFL i 3-NDFL o zapłacie podatków od otrzymanych kwot, dokumenty potwierdzające duże zakupy na cele biznesowe itp.
Poczekaj na decyzję banku, która zwykle jest podejmowana w ciągu 30 dni. W przypadku odmowy zwrotu dostępu do rachunków i kart, pomimo przedstawionych dowodów, możesz wystąpić do sądu, wnosząc powództwo o bezprawne ograniczenie usług konsumenckich, dołączając kopie wniosków do banku oraz dokumenty potwierdzające brak zaangażowania w FZ- 115.
