Głównym problemem, z którym borykają się początkujący inwestorzy, jest umiejętne tworzenie portfela inwestycyjnego. Jakie papiery wartościowe musisz wybrać, aby uzyskać oczekiwany dochód? Jak zrównoważyć ryzyko związane z inwestycjami? Spróbujmy zrozumieć te i inne kwestie związane z portfelem inwestycyjnym.
Czy to jest to konieczne
Plan inwestycyjny, znajomość ryzyka, doradca finansowy
Instrukcje
Krok 1
Jak mierzyć wydajność portfela? Przede wszystkim jest to rozsądny wskaźnik (udział, liczba) papierów wartościowych, gdy oczekiwany poziom dochodu jest równy akceptowalnemu ryzyku rynkowemu. Istnieją jasne, praktyczne wskazówki dotyczące tworzenia i zarządzania portfelem. Oto najbardziej podstawowe: Aby zmniejszyć ryzyko portfela, alokuj środki wśród inwestycji o najniższej korelacji. Jak to może wyglądać w praktyce? Początkujący inwestor tworzy swój portfel, który obejmuje udziały w sektorach telekomunikacyjnym oraz naftowo-gazowym. Te sektory na rynku mają minimalną korelację. Możliwe jest również stworzenie własnego portfela wielu instrumentów, które mają ujemną korelację (obligacje i akcje).
Krok 2
Upewnij się, że ryzyko dla całego portfela nie jest równe ryzyku dla każdego papieru wartościowego. Na przykład, jeśli Twój portfel składa się z 3 akcji w różnych akcjach, a cena jednej z nich spada o 30%, nie oznacza to automatycznego spadku wartości o 30% całego portfela. Przelicz wartość portfela, biorąc pod uwagę udziały papierów wartościowych w nim zawartych.
Krok 3
Zmniejsz ryzyko rynkowe portfela. Aby to skutecznie osiągnąć, musisz to zdywersyfikować. Chociaż im więcej inwestycji w papiery wartościowe uwzględnisz w nim, tym niższa będzie jego rentowność. W rzeczywistości każdy dodatkowy instrument finansowy i dodatkowy udział w całym kotle prowadzi do przekierowania środków.
Krok 4
Zatrudnij lub znajdź doradcę finansowego. Jest na rynku dłużej niż ty i wie, jakie wzloty i upadki są oczekiwane dla określonych stawek. Warto skorzystać z jego rad i zbudować swoje portfolio. Pomoże to uniknąć niepotrzebnego ryzyka. Rozważ wszystkie powyższe wskazówki i stwórz swoją finansową przyszłość.
