Działalność bankowa zawsze była ściśle regulowana przez państwo. Dlatego w przepisach ustanowiono specjalną procedurę rejestracji banków. Przeprowadza go Bank Rosji. Oprócz rejestracji bank będzie musiał uzyskać szereg licencji na swoją działalność.
Czy to jest to konieczne
- Do państwowej rejestracji banku i uzyskania licencji na prowadzenie operacji bankowych potrzebne będą:
- 1. wniosek o rejestrację państwową w zatwierdzonej formie;
- 2. statut banku;
- 3. biznesplan;
- 4. protokół z walnego zgromadzenia uczestników, zawierający decyzję o utworzeniu banku, zatwierdzeniu jego nazwy itp.;
- 5. dokumenty potwierdzające wniesienie państwowej opłaty rejestracyjnej;
- 6. dokumenty dotyczące założycieli banku;
- 7. dokumenty potwierdzające prawo do lokalu, który bank zajmie (np. umowa najmu);
- 8. dokumenty do rejestracji pierwszej emisji akcji banku, jeżeli jest utworzona w formie JSC lub JSC.
- W niektórych przypadkach mogą być wymagane inne dokumenty.
Instrukcje
Krok 1
Bank powinien być utworzony w formie spółki gospodarczej – spółki akcyjnej (OJSC, CJSC) lub spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC). Bank mogą założyć zarówno osoby fizyczne, jak i prawne. Jednocześnie w ciągu trzech lat po utworzeniu banku nie mają prawa do wystąpienia ze składu jego uczestników (akcjonariuszy).
Krok 2
Dokumenty wymagane do rejestracji banku są składane w biurze terytorialnym Banku Rosji w lokalizacji przyszłego banku. Są one dostarczane w dwóch egzemplarzach (z pewnymi wyjątkami - statut w czterech egzemplarzach, protokoły i kwestionariusze kierowników - w trzech). Jednak przed ich złożeniem konieczne jest wysłanie zapytania do urzędu terytorialnego o możliwość posługiwania się wybraną nazwą banku. Urząd terytorialny musi odpowiedzieć na ten wniosek w ciągu pięciu dni roboczych. Dopiero po takiej odpowiedzi można złożyć dokumenty. Dokumenty są weryfikowane w ciągu trzech miesięcy.
Krok 3
Jeżeli biuro terytorialne Banku Rosji nie jest zadowolone z przedłożonych dokumentów, może przesłać swoje uwagi do dokumentów. Umożliwi to założycielom banku dokonanie korekt w dokumentach. Jeśli nie ma komentarzy do dokumentów, pozytywna opinia w tej sprawie wraz z dokumentami jest wysyłana do Banku Rosji - do Departamentu działalności licencyjnej i rehabilitacji finansowej instytucji kredytowych Banku Rosji. W ciągu sześciu miesięcy Bank Rosji rozpatruje wniosek i dokumenty zweryfikowane przez urząd regionalny i jego zawarcie. Jeśli podejmie pozytywną decyzję, to przesyła odpowiednie wnioski o rejestrację banku do organu rejestrowego (urząd skarbowy) oraz o rejestrację pierwszej emisji akcji.
Krok 4
Podstawą wydawania licencji bankowi jest stuprocentowa wpłata jego kapitału docelowego. W banku można wydać następujące rodzaje licencji:
1. przeprowadzać operacje bankowe z funduszami w rublach;
2. dokonywać operacji bankowych ze środkami w walucie obcej;
3. przyciągać złoża i umieszczać metale szlachetne;
4. przyciągnąć depozyty od osób fizycznych w rublach lub w walucie obcej.
Aby uzyskać licencję, należy złożyć wniosek do biura terytorialnego Banku Rosji.
Krok 5
Minimalna kwota kapitału docelowego banku w dniu złożenia wniosku o rejestrację państwową i wydanie licencji na prowadzenie operacji bankowych wynosi 180 milionów rubli. Wkładami do kapitału docelowego banku mogą być pieniądze, budynek, w którym bank będzie się znajdował, bankomaty i terminale oraz inne podobne nieruchomości.
