Aby otworzyć instytucję kredytową (bankową lub pozabankową instytucję kredytową), musisz mieć silne pragnienie, przyzwoity kapitał autoryzowany i krystalicznie czystą historię kredytową. Co jeszcze jest wymagane, aby otworzyć KO?
Czy to jest to konieczne
- Zbierz dokumenty do rejestracji państwowej instytucji kredytowej w Banku Rosji, a także do uzyskania odpowiedniej licencji na operacje bankowe. Lista dokumentów obejmuje:
- - podanie;
- - Memorandum i Statut organizacji, którą zamierzasz otworzyć;
- - oryginał protokołu z zebrania założycieli organizacji, który powinien zawierać informację o przyjęciu statutu oraz listę kandydatów na stanowiska kierowników (w tym głównego księgowego);
- - poświadczone kopie zaświadczeń o rejestracji założycieli (osoby prawne);
- - sprawozdania z audytu stanu finansowego założycieli (poświadczone kopie);
- - zaświadczenia o braku długów i zobowiązań wobec organów podatkowych wszystkich szczebli z ostatnich 3 lat (odpisy uwierzytelnione);
- - deklaracje dochodów założycieli (osób fizycznych), poświadczone przez organy podatkowe (odpisy poświadczone);
- - ankiety zawierające wyczerpujące informacje o kandydatach na stanowiska (wykształcenie, doświadczenie zawodowe).
Instrukcje
Krok 1
Po złożeniu tych dokumentów jesteś zobowiązany do wystawienia pisemnego potwierdzenia ich otrzymania w Banku Rosji. W ciągu sześciu miesięcy od daty złożenia dokumentów musisz otrzymać uchwałę w sprawie decyzji (nie więcej niż 3 dni od momentu jej podjęcia). Zorganizuj spotkanie założycieli, aby uzyskać uchwałę, sporządzić nową lub dokonać korekty starego planu pracy swojego KO.
Krok 2
W ciągu miesiąca dokonaj pełnej wpłaty ogłoszonego przez Ciebie kapitału docelowego na konto otwarte dla Ciebie przez Bank Rosji (w przypadku otwarcia pozabankowej CR otwierane jest konto korespondencyjne). Uzyskaj zaświadczenie o państwowej rejestracji KO.
Krok 3
Prześlij do Banku Rosji dokumenty potwierdzające pełną wpłatę kapitału docelowego. Po 3 dniach otrzymasz licencję bankową z Banku Rosji (jeśli zostanie podjęta pozytywna decyzja).
Krok 4
Powiedzmy, że w Twoim KO nastąpiły zmiany personalne. Następnie, w ciągu 2 tygodni od daty zmian w składzie urzędników, poinformuj o tym Bank Rosji i przekaż im nową listę wraz z zastosowaniem ankiet. W ciągu miesiąca Bank Rosji musi powiadomić Cię o swojej decyzji.
