Insider bankowy to osoba fizyczna lub prawna, która ma dostęp do informacji poufnych. Przepisy szczególne wprowadzają ograniczenia, które są chronione prawem naszego kraju. W przypadku naruszenia zasad osoby mogą zostać pociągnięte do odpowiedzialności karnej lub administracyjnej.
Insider banku jest tłumaczony z angielskiego jako „wewnątrz”. To osoba z korzyścią działająca we własnym interesie. Może bezpośrednio lub pośrednio uzyskać wszelkie informacje poufne, korzystając ze swojego oficjalnego stanowiska. Uzyskane informacje można wykorzystać zarówno do uzyskania przywilejów w samym banku, jak i poza nim.
Wtajemniczeni to:
- pracownicy instytucji finansowej;
- akcjonariusze;
- akcjonariusze;
- członkowie Zarządu;
- członkowie komisji rewizyjnej;
- nowe agencje;
- inne osoby wpływające na udział kapitału.
Często bliskie osoby z powyższych kategorii są również określane jako insiderzy, którzy mogą otrzymywać i wykorzystywać informacje według własnego uznania.
Nie obejmuje informacji poufnych, które stały się dostępne dla nieograniczonej liczby osób, a także informacji uzyskanych na podstawie publicznie dostępnych informacji badawczych. Ta ostatnia jest reprezentowana przez prognozowanie, działania oceniające i rekomendacje.
Informację zawierającą informacje poufne udzielają na żądanie organy państwowe nieodpłatnie. Te ostatnie muszą być podpisane przez osobę upoważnioną, wskazywać cel ujawnienia informacji oraz termin ich przekazania.
Specyfika interakcji banków z insiderami
Każda instytucja finansowa ma własną listę informacji wewnętrznych. Zwykle zawiera informacje:
- w sprawie zwołania i odbycia zgromadzenia wspólników;
- porządek obrad posiedzenia Rady Nadzorczej;
- przedterminowe wygaśnięcie uprawnień jedynego organu wykonawczego;
- organizowanie posiedzeń nadzwyczajnych;
- pojawienie się kontrolowanych organizacji;
- zamówienia klientów w związku z transakcjami i umowami itp.
Każdy bank sporządza listę osób mających dostęp do informacji wewnętrznych. Następnie na takie osoby nakładane są ograniczenia. W przypadku ich naruszenia możliwa jest odpowiedzialność karna i administracyjna.
Korzystanie z systemu powiadomień podczas pracy z insiderami
Tacy obywatele, korzystając z instrumentów finansowych, w celu osiągnięcia zysku, muszą złożyć zawiadomienie w Banku Rosji w ciągu 10 dni. Przyczyną tego może być zarówno wymóg, jak i zlecenie określonej instytucji finansowej lub Banku Rosji.
W jednym powiadomieniu możesz zgłosić kilka transakcji jednocześnie. Jeżeli nośnik papieru składa się z kilku arkuszy, każdy z nich musi być zbindowany i ponumerowany. Obywatel podpisuje każdą stronę przed wysłaniem oficjalnej gazety.
Insiderzy mogą być nie tylko osobami fizycznymi, ale także osobami prawnymi. W takim przypadku dokument jest opatrzony pieczęcią, poświadczoną podpisem osoby upoważnionej.
Procedura dostępu do informacji
Dostęp do takich informacji mają tylko osoby wskazane na specjalnej liście. Zazwyczaj z takimi obywatelami zawierane są umowy o pracę, umowy cywilnoprawne. Zasady korzystania z informacji i ograniczenia można określić w opisach stanowisk lub dodatkowych umowach.
Kontrolę nad przestrzeganiem wskazanych zasad powierza się specjalnym wydziałom bezpieczeństwa teleinformatycznego. Monitorują przestrzeganie ustalonego reżimu poufności, podejmują działania mające na celu ukrycie określonych informacji przed dostępem do szerokiego grona osób.
Bank odpowiada za zapewnienie niezbędnych warunków technicznych i organizacyjnych do przestrzegania reżimu. Jednocześnie może przeprowadzać specjalne procedury mające na celu ochronę informacji. Należą do nich zabezpieczenia techniczne, ograniczenia dostępu dla osób nieuprawnionych, ochrona miejsc pracy specjalistów oraz obszarów przechowywania dokumentów.
Podsumowując, zauważamy: czasami osoba przypadkowo uzyskuje dostęp do informacji poufnych. W takim przypadku musi przestać się z nim zapoznawać, podjąć wszelkie możliwe działania, aby zachować je w tajemnicy.
