Limit to maksymalna ilość gotówki, która może pozostać w kasie na koniec dnia roboczego. Bardzo ważne jest prawidłowe obliczenie tego limitu, ponieważ za jego przekroczenie są kary. A ustalanie małego limitu nie jest rozsądne, bo całą gotówkę z przekroczenia limitu trzeba będzie oddać do banku, co nie zawsze jest opłacalne ekonomicznie.
Instrukcje
Krok 1
Przede wszystkim przeczytaj „Procedura przeprowadzania transakcji gotówkowych w Federacji Rosyjskiej”. To właśnie ten dokument przewiduje limit pieniędzy w kasie przedsiębiorstwa.
Krok 2
Należy pamiętać, że limit jest ustalany na każdy rok. Aby to ustalić, wypełnij formularz w swoim banku na formularzu 0408020. W formularzu podaj wymaganą kwotę limitu oraz cel, na jaki zamierzasz wydać gotówkę. Po zatwierdzeniu limitu bank zwróci Ci jeden egzemplarz.
Krok 3
Jeśli Twoja firma ma pododdziały, które nie mają własnego rachunku bieżącego i salda, podziel kwotę limitu między centralę a wszystkie oddzielne pododdziały.
Krok 4
Aby ustawić limit, oblicz średni dzienny i średni przychód godzinowy, a także średnie dzienne zużycie. Oblicz średni dzienny przychód, dzieląc rzeczywisty przychód z ostatnich trzech miesięcy przez liczbę dni roboczych w tym okresie. Znajdź odpowiednio średnie dzienne spożycie. Podziel średni dzienny przychód przez liczbę przepracowanych godzin, a otrzymasz średni przychód godzinowy.
Krok 5
Weź pod uwagę tylko płatności gotówkowe (rachunki bankowe nie są wliczane do średnich dziennych i średnich godzinowych zarobków). Jednocześnie uwzględnij dochód nieoperacyjny, na przykład zwrot kwot podlegających rozliczeniu.
Krok 6
Określ limit nieco wyższy niż średni dzienny przychód. Należy pamiętać, że niektóre banki umożliwiają ustalenie limitu w wysokości średniego dziennego wydatku. Jest to konieczne, gdy dochód jest niewielki, a wydatek duży. Ale w tym przypadku możesz zadać pytanie: „Skąd bierzesz pieniądze na spłatę wydatków?”
Krok 7
Przygotuj się na dostarczenie dokumentów potwierdzających obliczenia: kasa, wyciągi z zaliczek, pokwitowania sprzedaży i tak dalej.
Krok 8
I ostatnia rzecz, jeśli nadal przeliczyłeś limit i nadal masz gotówkę, a nie chcesz jej oddać do banku, „pobaw się” raportem. Wieczorem oddaj nadwyżkę pracownikowi pod raportem, a następnego dnia rano zwróć je do kasjera. Banki widzą tę sztuczkę, ale nie mogą cię ukarać, bo formalnie nie łamiesz prawa.
