Osobisty plan finansowy to dokument, który pokazuje, w jaki sposób, wykorzystując dostępne możliwości (aktywa, pasywa, oszczędności, dochody minus wydatki) i przy wybranej strategii dystrybucji gotówki, będziesz w stanie osiągnąć pożądany wynik finansowy. Ponadto można ukierunkować osobisty plan finansowy, emerytalny i antykryzysowy. Ale to wszystko są podgatunki inwestycji lub kompleksowego planu.
Instrukcje
Krok 1
Osobisty plan finansowy ma swoje własne cechy. W końcu różni ludzie mają zupełnie inne dochody i wydatki, dążą do różnych celów finansowych, a także używają różnych narzędzi do ich realizacji. Jednak w każdym przypadku tworzenie osobistego planu finansowego obejmuje kilka głównych etapów.
Krok 2
Przede wszystkim powinieneś określić cele, do których potrzebujesz osobistego planu finansowego. Można je spersonalizować - od zakupu eleganckiego garnituru i pralki po zakup willi na Haiti i wysłanie dzieci na studia do Cambridge. Jeśli weźmiesz coś pomiędzy, możesz sformułować następujące cele:
w przyszłym roku - kup zmywarkę; po trzech latach - zaoszczędź, aby dziecko mogło studiować w płatnym instytucie; po siedmiu latach - kup nowy samochód; na emeryturę - aby mieć określoną kwotę na koncie bankowym.
Krok 3
Drugim krokiem jest przeprowadzenie szczegółowej analizy wszystkich bieżących przychodów i wydatków. Zanim przystąpisz do tego, powinieneś odnotować wszystkie swoje dochody i wydatki przez określony czas (jeden lub kilka miesięcy). W wyniku przeprowadzonej analizy konieczne jest usystematyzowanie i pogrupowanie uzyskanych informacji. Na przykład: „wydali tyle na jedzenie”, „tyle wydali na paliwo do samochodu”, „wydali tyle na media”.
Krok 4
W trzecim kroku musisz stworzyć listę artykułów swojego osobistego planu finansowego. Tutaj przydadzą się informacje, które uzyskano w wyniku analizy, grupowania i usystematyzowania wszystkich przychodów i wydatków.
Krok 5
Czwartym krokiem jest określenie okresu planowania, dla którego będzie obowiązywał osobisty plan finansowy.
Krok 6
A ostatnim, piątym etapem tworzenia planu finansowego jest wypełnienie wszystkich danych budżetowych osobnymi, konkretnymi wskaźnikami, czyli innymi słowy, dla każdej pozycji budżetowej trzeba wpisać konkretną wartość liczbową. Na przykład: w pozycji „Wynagrodzenie” planowany dochód to 50 tysięcy rubli, w pozycji „Żywność” planowany wydatek to 10 tysięcy rubli.
