Posiadanie dokumentu, który odzwierciedla Twoje cele, konkretny plan działania do ich osiągnięcia oraz obecną sytuację finansową jest warunkiem osiągnięcia osobistej niezależności finansowej. Tylko ucząc się, jak zarządzać swoimi finansami, możesz osiągnąć pożądany rezultat.
Instrukcje
Krok 1
Jasne określenie celów.
Aby sporządzić osobisty plan finansowy, który odzwierciedla twój stosunek do pieniędzy, musisz jasno uświadomić sobie i poczuć rzeczywistość swoich pragnień. Abstrakcyjne pragnienia z ogólnymi sformułowaniami nie wystarczą. Do realizacji planu wymagane jest określone ustalenie celów. Rozłóż zadania, które planujesz rozwiązać w ciągu najbliższych dziesięciu lat.
Krok 2
Przeanalizuj swoją obecną sytuację finansową.
Zrób bilans wydatków i dochodów, staraj się dokładnie odzwierciedlić każdy artykuł - od tego zależy powodzenie Twojej prognozy. Zacznij od wydatków - wypisz wszystkie wydatki, niezależnie od wpłaconej kwoty. Następnie oceń, co masz – co przynosi Ci miesięczny dochód, jakie kwoty są „zamrożone” (choć mogą przynosić dodatkowy dochód), jaka nieruchomość zabiera pieniądze i generuje straty. Przedstaw dane w formie tabeli - dzięki czemu możesz wizualnie ocenić cały obraz, przeanalizować i skorygować słabości.
Krok 3
Utwórz osobistą rezerwę finansową.
Oblicz minimum wymagane do normalnego życia przez sześć miesięcy. Ta rezerwa doda Ci pewności siebie i stanie się solidną pomocą w przypadku utraty pracy, niepełnosprawności i innych okoliczności, które mogą doprowadzić do zmiany zwykłego rytmu życia. Ubezpiecz swoje życie - ochronisz siebie i swoich bliskich przed niektórymi zagrożeniami.
Krok 4
Rozważ najlepszy sposób na gromadzenie funduszy emerytalnych.
Krok 5
Określ miesięczną kwotę, którą chcesz odłożyć na akumulację kapitału.
Krok 6
Obliczenie kwoty należy przeprowadzić na podstawie bieżących zarobków i wydatków (5-10%). Określ instrumenty finansowe, które są optymalne do oszczędzania.
Krok 7
Zbieraj informacje o bankach, funduszach inwestycyjnych, metodach inwestowania. Przeanalizuj wszystkie możliwe opcje dla swoich celów i dokonaj świadomego wyboru. Możesz samodzielnie sporządzić osobisty plan finansowy lub skorzystać z pomocy specjalisty ds. inwestycji.
