Termin „pranie pieniędzy” został po raz pierwszy użyty w Stanach Zjednoczonych w latach 80. XX wieku. Odniósł się do dochodów z handlu narkotykami, które zostały zamienione z nielegalnych pieniędzy na legalne.
Cele prania pieniędzy
Pranie brudnych pieniędzy to zastępowanie nielegalnych źródeł dochodu fikcyjnymi legalnymi. W tym celu dokonuje się szeregu przekształceń, które mają na celu ukrycie pierwotnych źródeł ich otrzymania. Z zewnątrz powinno się wydawać, że pieniądze pochodzą z legalnego obrotu. „Wyprane” pieniądze mogą być wykorzystane w obrocie firmy oraz na osobiste potrzeby właściciela.
W wielu przypadkach może pojawić się potrzeba prania pieniędzy. Na przykład w przypadku przestępczego pochodzenia dochodu lub niechęci do reklamowania rzeczywistego źródła dochodu, ze względów bezpieczeństwa lub z innych powodów. Jednak w większości przypadków istnienie pojęcia „prania pieniędzy” jest ściśle związane z szarą strefą i rozprzestrzenianiem się nielegalnych rodzajów działalności przedsiębiorczej.
Pranie pieniędzy należy odróżnić od uchylania się od płacenia podatków i zarabiania pieniędzy. W dzisiejszej Rosji operacje pieniężne są bardziej popularne niż pranie pieniędzy.
Etapy prania pieniędzy
Proces prania pieniędzy zwykle obejmuje następujące kroki:
- początkowo popełniane jest przestępstwo (np. korupcja, handel narkotykami i ludźmi, terroryzm, oszustwo itp.);
- lokowanie - „mieszanie” wpływów z działalności przestępczej w przepływ legalnych środków handlowych;
- ukrywanie lub zaciemnianie śladów - pieniądze są wypłacane na inne konta, rozdzielane między różne aktywa lub wypłacane do innych krajów;
- integracja - powstaje pozory legalności i legalności uzyskanego majątku, pieniądze te są gromadzone na legalnym rachunku i inwestowane w dowolny majątek.
Metody prania pieniędzy
Obecnie istnieje wiele sposobów prania pieniędzy. Jedną z nich można znaleźć w filmie „Diamentowe ramię”, w którym dochody z przemytu zostały zalegalizowane poprzez odkrycie skarbu.
Schemat jest często używany do „strukturyzowania” dochodów lub sztucznego dzielenia operacji na małe o niewielkich kwotach. Pieniądze przekazywane są kilkoma kanałami (banki, poczta, lombardy) i gromadzą się na jednym koncie.
Ponadto w przypadku prania pieniędzy można wykorzystać rozległą sieć fikcyjnych przedsiębiorstw, z których większość jest zarejestrowana u założycieli nominowanych i ze skradzionymi paszportami. Na ich kontach gromadzą się kwoty pieniędzy, które są następnie wypłacane na konto innej firmy.
Powszechnymi narzędziami „prania pieniędzy” są portfele elektroniczne, papiery wartościowe, certyfikaty bankowe.
