Wielu z nas musi gdzieś przechowywać swoje oszczędności i fajnie byłoby na tym dorobić, ale standardowe lokaty bankowe nie obiecują ogromnych procentów. Jako analog warto rozważyć taki instrument finansowy jak obligacje.
Zakup obligacji to udzielenie pożyczki bezpośrednio firmie lub państwu (gminie), bez udziału banku. Inwestor, kupując obligację, zamienia się w pożyczkodawcę w stosunku do firmy, a ten zobowiązuje się zwrócić pożyczone pieniądze, uwzględniając odsetki. Odsetki od obligacji można spłacać w różnych odstępach czasu, raz na kwartał, raz na sześć miesięcy, raz w roku.
Zakup tego zabezpieczenia jest korzystny zarówno dla firm, jak i inwestorów, ponieważ firmy otrzymują środki z niższym oprocentowaniem niż w banku. Inwestorzy pożyczają pieniądze na wyższe oprocentowanie.
To jednak nie wszystko, z wyjątkiem rentowności obligacji jako odsetek, możesz uzyskać dochód z różnicy w cenie. Tutaj wszystko jest łatwiejsze niż z zapasami. Nie musisz zagłębiać się w analizę fundamentalną, dokładnie badać firmy i śledzić wiadomości, po prostu kupuj taniej.
Rozważmy przykład: kupujesz obligację XXX o wartości nominalnej 1000 rubli za 900 rubli (cena nie stoi w miejscu); w okresie posiadania obligacji, na przykład rok, otrzymujesz 25 rubli co 6 miesięcy; w rezultacie do dnia zapadalności masz 50 rubli + 900 rubli + 100 rubli różnica między wartością nominalną a ceną zakupu (obligacja jest spłacana po wartości nominalnej) = 1050 rubli. Zysk netto wyniesie 150 rubli.
Ale nie spiesz się, aby „uciec” na rynek, zanim zaczniesz zarabiać na obligacjach, musisz nauczyć się wybierać niezawodne papiery wartościowe, ponieważ obligacje nie są ubezpieczone przez agencję ubezpieczeń depozytów.
Teraz spójrzmy na plusy i minusy obligacji:
Plusy:
- wysoka wypłacalność obligacji rządowych lub dużych firm;
- wysokie stopy procentowe ze względu na brak pośredników;
- w porównaniu do rynku akcji obligacje są podatne na mniejsze zmiany cen.
Minusy:
- musisz zrozumieć podstawy rynku;
- przy aktywnym handlu możesz zarówno zarabiać, jak i tracić, ponieważ ceny mogą zarówno rosnąć, jak i spadać.
Zbadaliśmy więc znaczenie słowa obligacje i dwa źródła dochodu z nich (odsetki, różnica cen), teraz jesteś uzbrojony w podstawową wiedzę i może się wydawać, że cały świat jest w twoich rękach, ale nie wszystko jest tak proste i wiele szczegółów nie jest tutaj uwzględnionych. Przeczytaj przynajmniej podstawy szczegółowo przed inwestowaniem na giełdzie.
