Coraz łatwiej jest otrzymać pożyczkę w banku, organizacje bankowe chętnie udzielają pożyczek ludności. Gra to w ręce oszustów, którzy używają różnych metod, aby zdobyć pieniądze.
Nie zgub paszportu
Jeśli kiedyś odkryłeś, że Twój paszport gdzieś zaginął, natychmiast skontaktuj się z biurem paszportowym z oświadczeniem o utracie. Nie trać czasu: istnieje niebezpieczeństwo, że zostanie Ci udzielona pożyczka, którą będziesz musiał spłacić. Oszuści nie muszą robić nic specjalnego, mają w swoim arsenale wiele sposobów. Pożyczka konsumencka, karta kredytowa lub pożyczka gotówkowa mogą być wystawione w paszporcie.
Małe ilości
Dlaczego to się dzieje? Wszystko jest bardzo proste. Pracownicy banku muszą zweryfikować zdjęcie paszportowe z klientem przed nim. Ale często tak się po prostu nie dzieje, zwłaszcza gdy pożyczki udzielane są nie w samym banku, ale w małych przedstawicielstwach. Menadżerowie kredytów otrzymują określone wynagrodzenie za każdą zatwierdzoną pożyczkę, więc zapominają o niektórych punktach w instrukcjach. A jeśli twarz w paszporcie jest choć trochę podobna do twarzy oszusta, to jeszcze pewniej ubiega się o pożyczkę. Ponadto niektórzy oszuści wklejają swoje zdjęcie do paszportu. Menedżerowie nawet nie podejrzewają, że są oszukiwani. Takie sytuacje zdarzają się w przypadku pożyczki na towary lub niewielkie kwoty w organizacjach mikrofinansowych. Łatwo dostać kartę kredytową z cudzego paszportu. Schemat pracy przestępców jest taki sam. Na jeden paszport można sporządzić dwie lub trzy umowy pożyczki.
Zmowa z pracownikiem banku
Zaciągnięcie dużej pożyczki w poważnym banku to trudniejsze zadanie. Aby to zrobić, musisz mieć identyczny wygląd jak w dokumencie i przechwytywać telefony od pracowników banku do pracy, domu i krewnych posiadacza paszportu. Oczywiście teoretycznie oszustwo jest możliwe, ale praktycznie niewykonalne. W przypadku podejrzeń pracownicy ochrony dokonują dokładnej kontroli, podczas której mogą zadzwonić pod wszystkie numery telefonów klienta i jego bliskich lub spotkać się z nim osobiście.
Ale jeśli oszust jest w zmowie z pracownikami banku, łatwiej jest wziąć pożyczkę na cudzy paszport. Z klientem, który złożył wniosek o kredyt, współpracuje tylko jeden pracownik banku. Po sprawdzeniu paszportu zwraca go i wysyła kopie do archiwum. Istnieje tu niebezpieczeństwo, że odbierze on kopie dokumentu od osoby nieuprawnionej. Jednak takie przypadki są niezwykle rzadkie ze względu na dobrą organizację kontroli i bezpieczeństwa w systemie bankowym. W każdym razie nie ma potrzeby tracić czujności.
