Fundusz Inwestycyjny (MIF) to skuteczne narzędzie inwestycyjne, z którego mogą korzystać prywatni inwestorzy w celu zwiększenia kapitału. Przy wyborze tego instrumentu finansowego każdy inwestor kieruje się własnymi oczekiwaniami i celami, jednak istnieją ogólne zalecenia, po których inwestor może wybrać najlepszą dla siebie opcję inwestycyjną.
Instrukcje
Krok 1
Wybór funduszu inwestycyjnego rozpoczyna się od ustalenia celu inwestycyjnego. Określ kwotę i czas trwania inwestycji. Na przykład możesz zainwestować niewielką kwotę i na krótki okres, w tym przypadku najlepszym wyborem będzie otwarty fundusz inwestycyjny. Jeśli jesteś gotowy zainwestować znaczną ilość pieniędzy (ponad 100 tysięcy rubli) przez długi czas, lepiej wybrać zamknięty lub interwałowy fundusz inwestycyjny. Pamiętaj, że im wyższy zwrot z inwestycji, tym większe ryzyko inwestycyjne. Fundusze akcyjne i indeksowe są uważane za najbardziej ryzykowne, ale te instrumenty inwestycyjne mogą przynieść swoim akcjonariuszom najwyższe zyski. Mieszane fundusze inwestycyjne zapewniają średni zwrot przy umiarkowanym poziomie ryzyka, takie fundusze dywersyfikują portfel inwestycyjny i lokują środki udziałowców w instrumenty finansowe o różnym stopniu ryzyka. Fundusze obligacji zapewniają najniższe stopy zwrotu przy najniższym poziomie ryzyka.
Krok 2
Po zdefiniowaniu celów i strategii inwestycyjnej oraz wybraniu rodzaju funduszu, musisz wybrać wiarygodną firmę zarządzającą. Jedna firma zarządzająca może współpracować z kilkoma funduszami, jej zadaniem jest skuteczne lokowanie środków inwestorów w różnych instrumentach finansowych. Wiarygodność funduszu zależy od wiarygodności firmy, więc tylko te organizacje, które działają w tym obszarze od co najmniej 5 lat, powinny zaufać swoim funduszom.
Krok 3
Wybierając konkretny fundusz, należy zwrócić uwagę na rentowność. Wskaźnik ten pozwala jedynie na powierzchowną ocenę efektywności funduszu, jednak początkujący inwestor = z reguły skupia się na nim. Aby podjąć właściwą decyzję, przeanalizuj dynamikę zmian wartości akcji na przestrzeni kilku lat i porównaj ją z dynamiką indeksów giełdowych.
Krok 4
Do głębokiej oceny działania funduszu inwestycyjnego możesz dodatkowo skorzystać ze wskaźników analitycznych. Ratingi funduszy inwestycyjnych oparte są na trzech głównych wskaźnikach. Współczynnik alfa pokazuje średni zwrot z portfela papierów wartościowych funduszu, który jest porównywany ze zwrotem z referencyjnego portfela inwestycyjnego. Wartość określonego indeksu giełdowego można przyjąć jako standard. Jeżeli współczynnik ten ma wartość dodatnią, to średni zwrot funduszu za dany okres przewyższał zwrot z indeksu, a zatem zarządzanie funduszem było efektywne. Współczynnik Beta odzwierciedla wpływ rynku na wyniki funduszu. Im wyższy wskaźnik, tym silniejszy wpływ rynku na fundusz i większe ryzyko portfela inwestycyjnego funduszu. Sharpe Ratio pozwala ocenić skuteczność zarządzania ryzykiem. Im wyższy wskaźnik, tym bardziej zysk funduszu przewyższa ryzyko. Ujemna wartość wskaźnika Sharpe'a wskazuje na nieefektywne zarządzanie funduszami.
Krok 5
Wartość tych wskaźników analitycznych obliczana jest przez ekspertów na podstawie danych statystycznych, ale każdy prywatny inwestor może znaleźć w domenie publicznej ratingi funduszy inwestycyjnych wskazujące te współczynniki.
