System bankowy działa płynnie i nieprzerwanie. Każde niepowodzenie, czy to odmowa wydania gotówki, czy też zakończenie zakładania lokat, w najmniejszym stopniu tłumaczy się względami natury technicznej. Co do zasady pojawiające się nieprzewidziane okoliczności wskazują, że instytucja kredytowa ma poważne problemy finansowe.
Skutki wydarzeń, które miały miejsce z ATB od dnia, w którym w kwietniu 2018 roku bank ogłosił zakończenie zakładania lokat, do tej pory przedstawiają się następująco:
- Niemal nie tracąc licencji z powodu nieuczciwych działań głównego akcjonariusza, bank został skierowany do rehabilitacji finansowej do MC FCBS..
- Na dodatkową kapitalizację banku wydano ponad 9 miliardów rubli. Bank Centralny Federacji Rosyjskiej wykupił dodatkową emisję i obecnie 99,999% akcji ATB należy do państwa.
- Za granicą ukrywa się były główny właściciel i prezes zarządu ATB, a obecnie mniejszość banku Andriej Wdowin. Zgłoszony na międzynarodowej liście poszukiwanych oszust jest oskarżony o defraudację środków zgromadzonych przez bank w postaci pożyczek w wysokości ponad 13 mln dolarów.
- Tymczasowej administracji banku udało się ustabilizować sytuację finansową ATB: dodano dodatkowe rezerwy, przywrócono wypłacalność, rozwiązano problemy z niesławnymi rachunkami FTK, a Bankowi Centralnemu zwrócono 3 miliardy rubli, które ATB dostarczył na utrzymanie płynności. Na dzień 01.01.2019 aktywa netto ATB szacowane są na 120,62 mld rubli, wielkość kapitału na 10,21 mld rubli.
- Po dostosowaniu pracy instytucji kredytowej obecnym menedżerom udało się szybko uczynić ją opłacalną. Zatrzymano odpływ środków i klientów oraz zapewniono stabilną rentowność. Dane operacyjne opublikowane na Banki.ru wskazują, że ATB zajmuje 61. miejsce w rankingu wiarygodności i znajduje się wśród 100 największych rosyjskich banków. Według ACRA Bank Azji i Pacyfiku ma rating kredytowy BB + z perspektywą „ewoluującą”.
Tak więc w tej chwili ATB nie tylko działa stabilnie, generując zyski, ale nadal jest jedną z głównych instytucji kredytowych w regionie Dalekiego Wschodu. Siedziba główna znajduje się w mieście Błagowieszczeńsk w obwodzie amurskim. Na Dalekim Wschodzie iw centralnej części kraju działa 145 urzędów.
Generalnie dynamika kondycji finansowej ATB oceniana jest pozytywnie, a Rada Dyrektorów Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej podejmuje decyzję o sprzedaży akcji będących w posiadaniu regulatora inwestorom zewnętrznym.
Warunki aukcji na sprzedaż ATB
Zawiadomienie o przeprowadzeniu otwartego obrotu elektronicznego przez Bank Rosji na sprzedaż akcji PJSC Asian-Pacific Bank zostało opublikowane w oficjalnym zasobach internetowych www.torgi.gov.ru. Informacje o aukcji, a także niezbędna dokumentacja towarzysząca, są publikowane na stronie internetowej Banku Rosji (sekcja „Sprzedaż instytucji kredytowych”), a także o usłudze Sberbank-AST CJSC - jest to platforma elektroniczna zarezerwowane dla aukcji.
Aukcja, zaplanowana na 14 marca 2019 r., odbędzie się w systemie holenderskim, aby obniżyć początkową cenę sprzedaży. Bank Centralny spodziewa się rozpocząć handel kwotą kapitału banku od 1 grudnia 2018 r. - 9 857 152 000 rubli. Wielkość obniżenia ustalono na 1 miliard 285 milionów 717 tysięcy 333 rubli. Wielkość kroku wzrostu wynosi 100 milionów rubli. Planowane jest podniesienie kwoty w przedziale od 0, 6 do 1 kapitału ATB. Cena graniczna to 6 mld i 1 rubel, ponieważ Bank Centralny nie zamierza sprzedać banku taniej niż 0,6 kapitału.
ATB zdobywa nowych właścicieli
Publikacje biznesowe i media aktywnie dyskutują o kandydaturach przyszłych właścicieli ATB. Bank Rosji wyraził opinię, że aktywa może nabyć nie jeden inwestor, ale konsorcjum osób prawnych. Data publikacji oficjalnych danych o uczestnikach dopuszczonych do aukcji to 11 marca 2019 r. W ciągu dwóch tygodni przeznaczonych na przyjmowanie wniosków potencjalni nabywcy będą mogli przeprowadzić wszystkie niezbędne czynności i procedury due diligence dotyczące due diligence aktywów.
Wymagania dla potencjalnych inwestorów są następujące:
- nie mieć żadnych powiązań z byłymi właścicielami Banku Azji i Pacyfiku;
- nie być właścicielem więcej niż 1% akcji w okresie trzech miesięcy poprzedzających rozpoczęcie postępowania naprawczego ATB;
- zaksięgować depozyt w wysokości 986 milionów rubli;
- uzyskać zgodę Banku Centralnego i Federalnej Służby Antymonopolowej.
Kilku potencjalnych nabywców do tej pory wykazało zainteresowanie ATB. Nie ma wśród nich banków państwowych, jeden z wnioskodawców jest cudzoziemcem. Wiedomosti sugeruje, że chińska firma inwestycyjna Fosun może okazać się „pewnym inwestorem zagranicznym” zaangażowanym w transakcję. Eksperci z organizacji eksperckich i analitycy Fitch uważają, że głównymi pretendentami do ATB są banki, które muszą wzmocnić swoją pozycję w regionie Dalekiego Wschodu - Sovcombank i Vostochny Bank. Credit Bank of Moscow (MCB) rozważa możliwość uczestniczenia w zakupie aktywów. Jednak w momencie publikacji informacji o aukcji, według publikacji biznesowej Kommersant, tylko Sovcombank złożył wniosek do FAS.
Bez względu na wynik aukcji nie sposób nie przecenić jej bezprecedensowego znaczenia: Bank Centralny Rosji po raz pierwszy wystawia na aukcji bank należący do kontrolowanej przez regulatora spółki zarządzającej FKBS. Do tej pory rehabilitowane banki albo dołączyły do sanatorium (np. Bank of Moscow i VTB), albo infekując je (jak Trust i FC Otkritie), wspólnie „zeszły na dno”. Jeśli aukcja się powiedzie, będzie to pierwszy przypadek, w którym bank, który przeszedł procedurę windykacji finansowej, pozyska nowych właścicieli.
W międzyczasie „dolna linia” Bank Azji i Pacyfiku działa w formacie swojego nowego modelu biznesowego, uzyskując miesięczny zysk netto w wysokości około 300 milionów rubli. Bank aktywnie udziela pożyczek osobom fizycznym i organizacjom komercyjnym, przyciąga środki od obywateli w depozytach, działa na rynkach papierów wartościowych i walut. Wśród poszukiwanych usług finansowych znajdują się lokaty „Złoto” i „Inwestycyjne”, nieoprocentowana pożyczka na 50 tys. rubli „Absolutne zero” opracowana na zasadzie raty, różne lokaty z atrakcyjnym widżetem produktów.
