Przy dokonywaniu płatności bezgotówkowych najczęściej stosuje się przelewy za pomocą poleceń wypłaty. Sporządza się je na jednolitych formularzach i przekazuje do banku do realizacji w terminie określonym umową rachunku bankowego i przepisami prawa. Istnieje kilka sposobów wysyłania zleceń płatniczych do banku.
Instrukcje
Krok 1
Przez dziesięciolecia pieniądze były przekazywane za pomocą dokumentów płatniczych, które składano do obsługującego banku w formie papierowej. Początkowo drukowano je na formularzach typograficznych za pomocą maszyny do pisania, a wraz z pojawieniem się komputerów zaczęto je formować w programie księgowym, drukować pod kopią na matrycy, a później na drukarce laserowej. Dziś ta metoda nie straciła na aktualności i jest nadal szeroko stosowana przez wiele przedsiębiorstw.
Krok 2
Jeśli wolisz tradycyjny obieg dokumentów papierowych, przygotuj polecenia zapłaty:
- wypełnić, przestrzegając wymogów rejestracji i sprawdzając poprawność danych;
- druk w 2 egzemplarzach: jeden do złożenia w dokumentach z dnia banku, drugi do załączenia do wyciągu z rachunku bieżącego. Więcej kopii zwykle nie jest wymaganych, ponieważ większość banków korzysta z elektronicznych form wymiany dokumentów;
- podpisać je u osób, którym przyznano prawo pierwszego i drugiego podpisu oraz opatrzyć pieczęcią przedsiębiorstwa.
Krok 3
Przekaż zrealizowane polecenia wypłaty do księgowego-operatora banku obsługującego. Weź pod uwagę ramy czasowe ustalone na przyjmowanie dokumentów: np. zamówienia dostarczone przed 15-00 mogą być realizowane tego samego dnia, a przyjęte po 15-00 – następnego.
Krok 4
Najnowocześniejszym i najwygodniejszym sposobem wysyłania zleceń płatniczych jest ich transmisja za pośrednictwem systemu Klient-Bank (Internet-Klient, Internet-Bank, Telebank itp.). Aby z niego skorzystać, należy zawrzeć umowę z bankiem, zainstalować oprogramowanie i złożyć elektroniczne podpisy cyfrowe (EDS) na nośnikach wymiennych, w szczególności na kartach flash. Każdy bank opracowuje program uwzględniający własne wymagania bezpieczeństwa, ale generalnie zasady działania są podobne.
Krok 5
Zlecenia wypłaty można generować bezpośrednio w systemie „Klient-Bank”. W tym celu otwórz zakładkę „Zlecenia płatnicze”, wybierz pozycję „Utwórz”, wypełnij wymagane pola i zapisz dokument. Zlecenia wypłaty można również najpierw wykonać w programie księgowym, a następnie przesłać je do „Banku-Klienta” poprzez plik giełdy.
Krok 6
Kolejnym krokiem jest podpisanie stworzonych dokumentów za pomocą EDS odpowiedzialnych pracowników wskazanych w karcie przykładowymi podpisami. Włóż nośnik wymienny z EDS do wejścia USB komputera, zaznacz polecenia zapłaty, wybierz odpowiednią pozycję w menu i wypełnij pierwszy i drugi podpis.
Krok 7
Przygotuj podpisane zlecenia do wysłania, jeszcze raz sprawdź poprawność wykonania oraz zgodność danych i rozpocznij sesję wymiany dokumentów z bankiem. W przypadku wystarczającego pokrycia środków, wysłane polecenia wypłaty otrzymają status „Zaakceptowane”.
