Każda firma ma prawo zatrzymać tylko ograniczoną ilość gotówki. Limit dotyczy kwoty pożyczek, wkładów celowych, wpływów ze sprzedaży towarów i usług. Wyjątkiem są kwoty przeznaczone na pensje, świadczenia socjalne i stypendia, ale pieniądze te można również przetrzymywać w kasie nie dłużej niż trzy dni robocze. Tylko w przedsiębiorstwach Dalekiej Północy i równoważnych obszarów - 5 dni roboczych. Okres ten obejmuje dzień wpłynięcia pieniędzy do banku. Po upływie tych terminów pieniądze muszą zostać zwrócone do banku.
Instrukcje
Krok 1
Aby ustalić limit, przekaż bankowi obsługującemu Twoją firmę rozliczenie we wskazanej formie. Jeśli Twoja firma ma kilka rachunków bieżących w różnych bankach, skontaktuj się z wybranym bankiem. Po ustaleniu wysokości limitu dla Twojej firmy musisz powiadomić wszystkie banki, w których znajdują się rachunki. Kalkulację limitu przedstawiamy w dwóch egzemplarzach. W każdym egzemplarzu bank wskazuje ustaloną wysokość limitu i cel jego wykorzystania dla Twojej organizacji. Określoną kwotę można pobrać w gotówce z wpływów otrzymanych w kasie.
Krok 2
Na początku obliczeń podaj nazwę i numer konta organizacji, nazwę banku. Aby obliczyć wskaźniki limitu, użyj kwoty przychodów przez 3 miesiące. Rozważ wszystkie pieniądze, które trafiają do kasjera - pożyczki, celowe paragony i inne fundusze, ponieważ podczas sprawdzania limitu bank bierze pod uwagę całą kwotę gotówki.
Krok 3
Podziel kwotę przychodu za trzy miesiące przez liczbę dni roboczych w tym okresie. Pozwala to na określenie średniego dziennego przychodu, a dzieląc przez liczbę przepracowanych godzin - średnią godzinową.
Krok 4
Określ kwotę gotówki wydaną na potrzeby gospodarstwa domowego, podróże i inne wydatki z wyłączeniem wynagrodzeń i świadczeń socjalnych. Oblicz średni dzienny wydatek, dzieląc kwotę wydatków przez liczbę dni roboczych w danym okresie.
Krok 5
Określ i wskaż termin przekroczenia limitu przychodów. Limit ustala bank w zależności od odległości między firmą a bankiem oraz możliwości odbioru w godzinach wieczornych lub tylko raz na kilka dni. Bank ustala taki limit, przy którym dane przedsiębiorstwo może pracować w trybie normalnym do momentu windykacji.
Krok 6
W kolejnych wierszach kalkulacji wskaż żądaną kwotę limitu. Chcąc zabezpieczyć się przed nieprzewidzianymi wydatkami, firma zazwyczaj zawyża żądaną kwotę limitu. Banki nie zapobiegają temu.
Krok 7
W dalszej części obliczeń - wskaż cel wydatkowania wpływów pieniężnych. Możesz określić - wynagrodzenie, świadczenia socjalne, zakup opakowań, podróże i inne rodzaje wydatków według uznania tej firmy.
Krok 8
Uzyskanie zgody na wykorzystanie limitu gotówkowego jest możliwe tylko wtedy, gdy przedsiębiorstwo nie ma zadłużenia na wszystkich poziomach.
Krok 9
Wypełnianie kalkulacji limitu jest uzupełniane corocznie. Za przekroczenie dopuszczalnego limitu przewidziano systemy grzywien i kar administracyjnych.
