Produkty bankowe to książeczki czekowe, pisemne umowy, kontrakty, obligacje. Służą one do pomagania ludziom i firmom w znajdowaniu rozwiązań problemów finansowych. Bank pełni rolę pośrednika finansowego w procesie wymiany produktu na płatność. Dowiedz się, jak najlepiej zaprezentować swoje produkty klientom.
Czy to jest to konieczne
- - Produkt bankowy;
- - badanie finansowe konsumentów.
Instrukcje
Krok 1
Przeglądaj jak najwięcej informacji o produkcie. Ważne jest, aby wiedzieć, które z nich są dostępne, ich ograniczenia (zarówno prawne, jak i finansowe) oraz ich główne cechy. Rozwiń swoje podejście do specyfiki oferty produktowej każdego banku, aby wybrać dla niego najbardziej odpowiedni typ klienta.
Krok 2
Zorganizuj ankietę dla klientów, aby zidentyfikować ich potrzeby. Spójrz na ich zdolność do płacenia. Zapytaj, jak długo będą używać produktu i ile mają nadzieje na jego korzyść. Dowiedz się, jakie ryzyko są gotowi podjąć klienci. Czy są gotowi na wzrost przychodów z możliwym ryzykiem, czy też są ważniejsi dla wiarygodności transakcji?
Krok 3
Dopasuj do potrzeb klientów odpowiednie produkty bankowe. Każdy bank dba zarówno o interesy osobiste, jak i interesy klienta. Skoncentruj się na korzyściach płynących z określonych grup towarów, papierów wartościowych i obligacji dla różnych konsumentów. Na przykład emeryt byłby bardziej zainteresowany produktem o stałym dochodzie niż propozycją ze złożoną i zmienną kalkulacją zysku.
Krok 4
Zapewnij klientom co najmniej dwie różne opcje produktów bankowych. Pokaż różnicę między przepływami pieniężnymi w postaci zaliczek lub inwestycji a ich zwrotem wraz z dochodami. Wyjaśnij czas produktu, a następnie pozwól klientowi zadawać pytania.
Krok 5
Zarekomenduj klientowi wybrany przez siebie produkt końcowy i wyjaśnij kroki, które musisz wykonać, aby dokonać zakupu, a także czas potrzebny na sfinalizowanie transakcji. Odpowiednio obsługuj sprzedaż produktu lub usługi. Skontaktuj się z prawnikiem, aby poświadczyć dokumenty sprzedaży produktu bankowego i wyślij kopię kupującemu.
