Rosyjskie ustawodawstwo ma pewne wymagania i ograniczenia dotyczące otwierania i korzystania z kont w innych krajach. W związku z tym przed skontaktowaniem się z zagranicznym bankiem warto poznać wszystkie niuanse procedury otwierania konta dla mieszkańców Federacji Rosyjskiej.
Instrukcje
Krok 1
Zapoznaj się z Instrukcją Banku Federacji Rosyjskiej nr 100-I z dnia 29 sierpnia 2001 r. „O rachunkach osób fizycznych będących rezydentami w bankach poza Federacją Rosyjską”. Stanowi on, że możliwe jest otwarcie rachunku tylko w banku zagranicznym znajdującym się w kraju będącym członkiem Organizacji Współpracy Gospodarczej i Rozwoju (OECD) lub Specjalnej Komisji Finansowej do spraw Prania Kapitału „FATF”. Organizacje te są wezwane do zwalczania transferów nielegalnie otrzymanych środków.
Krok 2
Wybierz bank zagraniczny, w którym chcesz otworzyć rachunek. Wyślij prośbę telefonicznie lub e-mailem z prośbą o przesłanie listy dokumentów wymaganych do tej operacji. Ponadto musisz posiadać ważne paszporty zagraniczne i rosyjskie.
Krok 3
Wypełnij formularz i wniosek. Podaj szczegółowe informacje o sobie, źródłach dochodów, miejscu zamieszkania i celu otwarcia rachunku. W ankiecie zostaniesz również poproszony o opisanie swoich osobistych preferencji inwestycyjnych. Określ listę usług, z których chcesz skorzystać, kwotę inwestycji i okres użytkowania, a także doświadczenie w pracy z inwestycjami finansowymi.
Krok 4
Wszystkie niezbędne dokumenty prześlij do banku e-mailem. W niektórych przypadkach będziesz musiał stawić się osobiście, np. jeśli chcesz otrzymać kartę płatniczą na konto. Otrzymuj potwierdzenie otwarcia rachunku bankowego oraz dane do przelewu środków. Należy pamiętać, że przelewy można wykonać tylko po uprzednim poinformowaniu urzędu skarbowego.
Krok 5
Powiadom urząd skarbowy swojego miejsca zamieszkania o otwarciu rachunku za granicą. Zawiadomienie sporządza się na specjalnym formularzu w dwóch egzemplarzach i składa w ciągu miesiąca od dnia otwarcia rachunku. Weryfikacja autentyczności podanych informacji trwa około pięciu dni, po czym otrzymasz z powrotem jeden egzemplarz listu ze specjalnym znakiem. Tylko obecność tego uprawnienia pozwala legalnie przelewać środki na rachunki zagraniczne.
